Notre fonctionnement
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La rencontre
Cette première rencontre est l'étape la plus importante car elle permet de construire une relation fondée sur la confiance et l'écoute.
Ce premier rendez-vous, d'environ une heure, est totalement gratuit et sans engagement.
Objectifs :
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Pour vous : découvrir comment nous travaillons, notre vision et notre engagement.
Vous devez vous sentir en confiance avec votre conseiller, c'est pourquoi il est important que vous sachiez qui il est, quelles sont ses valeurs et sa façon de travailler. Parce qu'une relation de long terme s'établit sur la confiance et le partage de valeurs communes, nous accordons une importance capitale à ce premier rendez-vous de découverte.
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Pour nous : découvrir vos objectifs et vos préoccupations.
Afin de définir la meilleure stratégie patrimoniale pour vous, nous devons connaitre vos objectifs, vos préoccupations et votre philosophie. Pour cela, nous avons besoin de certaines informations concernant votre patrimoine, vos revenus et vos projets. Les informations recueillies nous permettront de créer une stratégie sur mesure en vous proposant des solutions innovantes, éthiques et responsables.
Finalité :
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A la fin du rendez-vous, nous pouvons d'ores et déjà décider de travailler ensemble. Nous définissons alors les échéances suivantes ensemble.
Après étude de votre dossier sur la base des documents que vous nous aurez fourni, nous vous présentons la stratégie patrimoniale créée pour vous.
Objectifs :
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Dresser l'état des lieux de votre patrimoine global
Avant de vous présenter nos solutions, nous vous présenterons l'état des lieux de votre patrimoine au jour J. Cet exercice peut paraitre anodin mais cela vous permet d'avoir une vision globale, précise et chiffrée de votre patrimoine au niveau immobilier, financier (avoirs et répartition), fiscal (montant d'impôt à payer) ou transmission (estimation des droits de succession).
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Détailler de manière claire et concise les solutions que nous avons sélectionnées
Il peut s'agir par exemple d'investissement financier, immobilier permettant de réduire vos impôts ou de développer votre patrimoine. Cela peut être dans un objectif de préparation de la retraite, financer les études des enfants ou optimiser votre trésorerie d'entreprise.
Il peut également s'agir de restructurer votre portefeuille en privilégiant les fonds qui sont labellisés et n'investissent pas dans certains secteurs ( exemple armes, travail des enfants, pétrole et charbon...)
Finalité :
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Nous rédigeons un dossier d'une dizaine de pages que nous vous remettons. Cette étude patrimoniale sera votre feuille de route pour mettre en place toutes les solutions nécessaires à l'optimisation de votre patrimoine et répondre concrètement à vos objectifs.
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La préconisation
Présentation de la stratégie patrimoniale créée sur mesure pour vous
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La mise en oeuvre
A votre convenance, avec notre soutien et l'appui de professionnels de qualité
Après vous avoir présenté la stratégie patrimoniale, il convient de mettre en place les solutions préconisées.
Il peut s'agir d'ouverture de contrat, d'arbitrage, d'investissements financiers ou immobiliers ou encore de donation ou modification de contrat de mariage.
Nous pouvons vous présenter nos partenaires avocats, notaires, expert-comptable ou travailler avec vos conseils habituels si vous en avez.
De plus, il n'y a aucune obligation ni urgence à mettre en oeuvre les solutions préconisées. Vous décidez du moment opportun pour vous afin de mettre en place, ou non, les solutions.
Après avoir réalisé l'audit de votre patrimoine et vous avoir présenté les optimisations et solutions retenues, vous pouvez opter pour un accompagnement sur le long terme dans le cadre d'un contrat annuel.
Cet accompagnement permet de se voir 1 à 2 fois par an et de faire le point sur votre situation, d'adapter et d'ajuster la stratégie patrimoniale si besoin.
Nous pouvons également réaliser vos déclarations d'impôts (Impôt sur le revenu, IFI, SCI à l'IR) dans le cadre de cet accompagnement.
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L'accompagnement
Pour aller plus loin dans la gestion et l'optimisation de votre patrimoine